光大永明人壽怎么樣?平安保險怎么樣?民生保險怎么樣?保險業(yè)逐步發(fā)展壯大,不少保險公司如雨后春筍般產(chǎn)生,面對紛繁復(fù)雜的險種,公眾在選擇保險公司投保時很難分清各家保險公司的經(jīng)營狀況,所以就有了網(wǎng)上這些關(guān)于“保險公司怎么樣?”的疑問,那么怎么評價一個保險公司的經(jīng)營狀況呢?中國保監(jiān)會公布了保險公司的相關(guān)數(shù)據(jù),各大網(wǎng)站對保險公司通過保費(fèi)收入、理賠能力、產(chǎn)品研發(fā)能力和品牌的公眾認(rèn)知度進(jìn)行了評估,對中國的保險公司進(jìn)行了排名。
買保險就是把自己的風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去,而接受風(fēng)險的機(jī)構(gòu)就是保險公司。保險公司接受風(fēng)險轉(zhuǎn)移是因?yàn)榭杀oL(fēng)險還是有規(guī)律可循的。通過研究風(fēng)險的偶然性去尋找其必然性,掌握風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展的規(guī)律,為眾多有危險顧慮的人提供了保險保障。
保險公司排名方法
根據(jù)中國保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)和各大權(quán)威網(wǎng)站的資料,結(jié)合用戶最關(guān)心的因素,對各大保險公司進(jìn)行了評估。
1、排名范圍,參與本次排名的保險公司主要是中國保監(jiān)會官方公布的中資保險公司;
2、評估標(biāo)準(zhǔn),主要參考以下因素:保費(fèi)收入情況,理賠服務(wù)能力,產(chǎn)品研發(fā)能力,品牌認(rèn)知度,以及收到罰單情況。保費(fèi)收入在一定程度上代表了用戶數(shù)量,同等條件下,保費(fèi)越多,選擇的用戶也就越多。產(chǎn)品研發(fā)能力代表了保險公司創(chuàng)新和生存能力,好的產(chǎn)品才能吸引用戶,擁有好的產(chǎn)品才能使保險公司在競爭中占據(jù)優(yōu)勢。理賠服務(wù)能力是留住用戶、贏得口碑的重要環(huán)節(jié),而在對保險公司的投訴事件中,理賠投訴占到了絕大部分,理賠不僅影響到產(chǎn)品的推廣,更影響到公司的形象。罰單數(shù)量反應(yīng)出了保險公司在市場中的違規(guī)行為。而品牌認(rèn)知度是對保險公司綜合實(shí)力的體現(xiàn)。
在進(jìn)入前十名的中國保險公司中,前三名——中國人壽、平安、人保——不僅在中國被列為前三,而且他們也躋身亞洲前150家保險公司的前十名。這顯示了中國保險公司在亞洲的強(qiáng)大競爭力。另外,中小保險公司的力量也不可忽略,其保費(fèi)收入取得較快增長,同時在追趕大牌保險公司的過程中,不斷推出自己的特色產(chǎn)品,逐步擴(kuò)大了自己的影響力。
影響保險公司排名因素分析
保費(fèi)收入
保費(fèi)收入是保險公司為履行保險合同規(guī)定的義務(wù)而向投保人收取的對價收入。保費(fèi)收入是保險公司最主要的資金流入渠道,同時也是保險人履行保險責(zé)任最主要的資金來源。
隨著保險業(yè)的發(fā)展,中國的保費(fèi)收入正值高速增長。對于各大保險公司來說,保費(fèi)收入意味著用戶數(shù)量,在同等條件下保費(fèi)越多意味著越多的用戶對其的選擇。保監(jiān)會每年會適時公布個保險公司的保費(fèi)收入,用戶在選擇保險公司時可以此作為了解保險公司狀況的參考數(shù)據(jù)。
理賠能力
理賠能力是用戶最關(guān)心的因素之一。理賠作為保險業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié),服務(wù)的直接體現(xiàn),關(guān)系到每位用戶的切身利益。保費(fèi)收入為保險公司的理賠提供了資金基礎(chǔ),用戶是否能通過有序簡單的理賠程序,適時獲得賠償金,是保險公司理賠能力的綜合表現(xiàn)。商品再好,如果沒有良好的售后服務(wù),顧客在選擇時也會考慮再三。因此,一個保險公司要想贏得市場,良好的理賠服務(wù)能力是其贏得口碑、贏得用戶的關(guān)鍵因素之一。
盡管各保險公司都提供理賠服務(wù),但我們還是經(jīng)常能看到各種保險投訴事件。根據(jù)在線投訴的多少,對各大保險公司進(jìn)行了排名。
產(chǎn)品研發(fā)能力
面對日趨激烈的市場競爭,保險公司要樹立自身的競爭優(yōu)勢,除了依靠良好的服務(wù)、高效管理等,還必須要有好的產(chǎn)品。在“2010中國保險創(chuàng)新產(chǎn)品評選”中,多家保險公司榮登榜單
品牌認(rèn)知度
“2010年度保險業(yè)評選”整合2010年度,在保險宣傳、保險產(chǎn)品和保險理賠等方面做出良好表現(xiàn),受到老百姓喜愛肯定的保險公司。評選標(biāo)準(zhǔn)為:是否具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);在2010年是否具有獨(dú)具特色的品牌建設(shè)和市場營銷策略;2010年客戶投訴案例最少;是否具有較好的公司品牌和良好的社會聲譽(yù)。以下為所評選出的最受百姓喜愛的保險品牌:陽光保險、新華人壽、中國人保、中國平安、泰康人壽、中國太保、中國人壽、長城人壽、天安保險、國泰人壽。
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