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某家庭進(jìn)行理財(cái)投資有哪些?目前的封閉基金有兩類,一部分是到期時(shí)間早的5-10億的小盤(pán)基金,其中20只在07年年底前到期,這部分基金是原來(lái)2億盤(pán)子的基金擴(kuò)募展期而來(lái)。另外一部分是1998-2001年募集成立的20-30億的大盤(pán)基金。
1、封閉基金和開(kāi)放基金的相同點(diǎn):由相同的基金公司管理,基金經(jīng)理在一個(gè)公司內(nèi)可以輪換,銀行資金托管模式相同,管理方式相同,使用一個(gè)研究平臺(tái)。
2、封閉基金和開(kāi)放基金的區(qū)別:
(1)開(kāi)放基金份額可以變動(dòng),交易價(jià)格為凈值,供過(guò)于求時(shí)候表現(xiàn)為贖回,反之為凈申購(gòu);封閉基金份額固定,交易價(jià)格市場(chǎng)說(shuō)了算,供過(guò)于求時(shí)為折
價(jià)交易(價(jià)格/凈值<1),反之為溢價(jià)交易(價(jià)格/凈值> 1)。
(2)開(kāi)放基金管理難度大,必須留存足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回,封閉基金沒(méi)有這個(gè)問(wèn)題。
(3)開(kāi)放基金管理壓力大,封閉基金壓力小。
某家庭進(jìn)行理財(cái)投資有哪些?目前股票市場(chǎng)已經(jīng)下跌4.5年,但至少還需要下跌半年到一年。我們認(rèn)為極限下跌幅度15%以內(nèi)。所以目前投資股票,包括開(kāi)放式基金依然風(fēng)險(xiǎn)大于收益,不建議投資、另外遠(yuǎn)期國(guó)債價(jià)格已經(jīng)比較高,目前買(mǎi)進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)大,需要特別提示的是遠(yuǎn)期國(guó)債已經(jīng)具備部分期貨性質(zhì),注意風(fēng)險(xiǎn)控制。
盡管股票市場(chǎng)將繼續(xù)下跌,但是市場(chǎng)已經(jīng)存在錯(cuò)誤,在這種錯(cuò)誤下,一些不該跌的特殊品種 超跌,具備了很強(qiáng)投資價(jià)值,封閉基金就是這樣一個(gè)特殊品種。封閉基金不是股票,不是上市公司。它是證券市場(chǎng)的特殊品種。
某家庭進(jìn)行理財(cái)投資有哪些?基金被低估的原因:
(1)無(wú)人知曉。目前基金公司都宣傳開(kāi)放基金,都不宣傳封閉基金。老基金基民被套牢,不說(shuō)話;新基民知道封閉基金的很少。-------封閉基金知名度低。
(2)銀行不允許買(mǎi)封閉基金。保險(xiǎn)公司自己在組織基金品種,沒(méi)有新資金進(jìn)場(chǎng)買(mǎi)封閉基金。QFII很想買(mǎi),但資金被批準(zhǔn)的很少,進(jìn)不來(lái)。------無(wú)資金進(jìn)場(chǎng)。
(3)市場(chǎng)低迷。人氣很低,并且至少未來(lái)半年可能繼續(xù)下跌。------沒(méi)人敢進(jìn)來(lái)。
某家庭進(jìn)行理財(cái)投資有哪些?基金投資風(fēng)險(xiǎn)度和收益率測(cè)量
(1)假使在未來(lái)一年里,股市極限下跌15%,也就是1092*(1-15%)=928點(diǎn),也就是下跌到928點(diǎn)的水平,(很難達(dá)到這個(gè)幅度,但我們用的是極限下跌概念和極限風(fēng)險(xiǎn)概念)。這時(shí)候基金凈值一般僅僅下跌5-7%左右(因?yàn)榛鹨话阒怀钟?5%倉(cāng)位的股票組合,其余為債券,基金經(jīng)理投資水平也比較高)。按照基金價(jià)格最大下跌10%(從9年證券投資經(jīng)驗(yàn)來(lái)說(shuō),這個(gè)可能性只有15%)。另外這只是臨時(shí)概念,你需要承受的只是心理壓力,只要持有基金一年,可以度過(guò)這個(gè)震蕩期。
(2)需要指出的是(以184699為例子,凈值0.8861,價(jià)格0.456),如果完全價(jià)格=凈值,則升值空間為(0.8861-0.456)/0.456=91%。也就是91%。
大家知道,在未來(lái)的1.5年里,股市上漲15%的可能性非常高。如果基金凈值上漲15%,同時(shí)基金交易價(jià)格=凈值,那你有106%的收益。
(3)通過(guò)計(jì)算,你可以知道你的極限投資收益與風(fēng)險(xiǎn)之比為106:15=7.1:1。
某家庭進(jìn)行理財(cái)投資有哪些?根據(jù)投資經(jīng)驗(yàn),在未來(lái)1.5年里,你獲取到45%的收益的概率超過(guò)80%。
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