保險(xiǎn)期貨公司或設(shè)基金部 華泰開閘銷售

發(fā)布者:蘇偉|發(fā)布時(shí)間:2012-09-27 16:18:15

目前證監(jiān)會(huì)已經(jīng)完成了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》的制定,即將公開征求意見。這樣一來我國基金的銷售渠道將大大拓展,受制銀行的銷售瓶頸或加快解決。證監(jiān)會(huì)基金部主任王林日前在深圳透露,今年證監(jiān)會(huì)在完善多元化、多層次的基金銷售體系上作出諸多努力和嘗試。

證監(jiān)會(huì)基金部主任王林24日在公開活動(dòng)上表示,證監(jiān)會(huì)支持獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展,并積極調(diào)研期貨公司銷售基金的事宜。目前,證監(jiān)會(huì)正進(jìn)一步探索保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)、期貨類機(jī)構(gòu)參與基金銷售的資質(zhì),已完成了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定的制定,即將公開征求意見。據(jù)了解,證監(jiān)會(huì)已就保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請基金業(yè)務(wù)銷售事宜,與保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門進(jìn)行了多次磋商。

據(jù)了解,目前,銀行作為基金銷售的主渠道,處于絕對強(qiáng)勢的地位。公募基金有相當(dāng)一部分的管理費(fèi)要以尾隨傭金的方式支付給銀行。根據(jù)好買基金研究中心數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),今年上半年基金共賺取管理費(fèi)139.01億元,基金付給銷售機(jī)構(gòu)的尾隨傭金達(dá)22.60億元,占管理費(fèi)的16.26%。而有基金公司透露,近期銷售最為火爆的短期理財(cái)基金向渠道所付的客戶維護(hù)費(fèi)會(huì)占到管理費(fèi)的50%、60%。

深圳一基金公司總經(jīng)理表示,拓寬基金銷售渠道,尤其是保險(xiǎn)公司這一強(qiáng)勢銷售渠道對于基金公司來說十分必要。據(jù)該人士透露,在國際市場上,獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)才是基金銷售的主渠道,占比普遍在六成以上。目前在國內(nèi)市場上,基金銷售渠道基本上是銀行一家獨(dú)大,占據(jù)70%的份額,另有10%左右的份額是來自券商渠道,基金公司直銷大約占比兩成。  

   保險(xiǎn)公司或新設(shè)基金部

據(jù)了解,2010年6月推出的《基金銷售管理辦法》修訂版,進(jìn)一步降低了獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的非專業(yè)準(zhǔn)入門檻。今年,有數(shù)家第三方支付機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)基金銷售業(yè)務(wù)資格。

保險(xiǎn)行業(yè)300多萬代理人,對基金銷售將產(chǎn)生何種影響?保險(xiǎn)公司未來將以何種方式開展基金銷售,是推動(dòng)代理人交叉銷售,還是另外成立基金部門?

深圳某壽險(xiǎn)公司人士向記者表示,估計(jì)代理人渠道在短期內(nèi)無法直接轉(zhuǎn)嫁到基金銷售上,畢竟基金銷售具有一定專業(yè)門檻。他認(rèn)為,保險(xiǎn)公司更有可能是仿照銀行和證券公司,成立專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門,并協(xié)同代理人隊(duì)伍進(jìn)行交叉銷售。如果代理人在與客戶溝通中進(jìn)行基金產(chǎn)品推介,也是一股不可忽視的銷售力量。

保險(xiǎn)公司中,對交叉銷售最為重視的是中國平安。記者了解到,中國平安的保險(xiǎn)代理人的移動(dòng)銷售工具上,已有預(yù)設(shè)基金項(xiàng)目。目前,該平臺上可以查閱平安大華基金的基金產(chǎn)品,但如果客戶需要購買,仍要到大華基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。

不過,中國人壽一位售員向記者吐露擔(dān)心,保險(xiǎn)產(chǎn)品收益率不如基金,二者在一定程度上具有替代性。保險(xiǎn)代理人是否有足夠的動(dòng)力銷售基金,還要看考核制度、激勵(lì)制度如何安排。

   期貨公司發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢

與保險(xiǎn)公司擔(dān)心基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的“擠出效應(yīng)”不同,期貨公司正熱盼基金銷售資格。

海通期貨總經(jīng)理徐淩對記者表示,如能代銷基金產(chǎn)品,將直接豐富期貨公司的收入來源。期貨投資者和基金公司客戶間有明顯的分層,不存在太多競爭關(guān)系。他預(yù)計(jì)新業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后,物理網(wǎng)點(diǎn)多的期貨公司可以充分利用優(yōu)勢,并從中受益。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,監(jiān)管部門談期貨業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)多次提到過“允許期貨公司代銷基金”,但是一直未出臺。業(yè)內(nèi)人士猜測,這可能與制度層面的約束有關(guān)?!镀谪浌竟芾磙k法》規(guī)定,期貨公司可以從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),如需從事其他期貨業(yè)務(wù)的,還應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格,但該《辦法》并未說明期貨公司從事非期貨業(yè)務(wù)的依據(jù)。

盡管如此,期貨公司對于代銷業(yè)務(wù)已經(jīng)躍躍欲試。據(jù)透露,今年曾經(jīng)有期貨公司向監(jiān)管部門就個(gè)別基金產(chǎn)品提出過銷售申請,但是目前尚未有一例獲得特批。目前,國內(nèi)險(xiǎn)企如華泰保險(xiǎn)公司已經(jīng)就這一問題著手進(jìn)行準(zhǔn)備。

 

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