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日前，由平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司主辦的“2014年平安養(yǎng)老年金投資論壇”在北京圓滿召開(kāi)。本次論壇以“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)”為主題，重點(diǎn)探討中國(guó)社保體制的改革與發(fā)展以及企業(yè)年金管理所應(yīng)秉持的“安全增值”的投資理念，并就另類投資在年金資產(chǎn)管理中的應(yīng)用進(jìn)行了討論。

目前，養(yǎng)老保障體制已經(jīng)確立了三支柱的頂層設(shè)計(jì)，其中，第一支柱基本社保近年來(lái)發(fā)展迅速，目前覆蓋國(guó)內(nèi)人口82028萬(wàn)人，基金結(jié)余近2.8萬(wàn)億，實(shí)現(xiàn)了“廣覆蓋”的制度目標(biāo)；第二支柱企業(yè)年金相對(duì)第一支柱而言，發(fā)展略顯遲緩，經(jīng)過(guò)7年的的積累，基金規(guī)模才達(dá)到6000億、覆蓋職工2000多萬(wàn)人，十八屆三中全會(huì)提出未來(lái)將大力發(fā)展企業(yè)年金、職業(yè)年金，完善補(bǔ)充養(yǎng)老體制，可以預(yù)計(jì)，未來(lái)年金發(fā)展將提速。

平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司年金管理的核心是“安全、穩(wěn)健、保值、增值”，經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門、年金管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)委托人“三位一體”的共同努力，基本達(dá)成了上述目標(biāo)，7年來(lái)，年金年化收益率達(dá)到7.67%，各年金管理機(jī)構(gòu)的能力得到鍛煉和提升，為未來(lái)承擔(dān)更多的民生社會(huì)保障任務(wù)做好了準(zhǔn)備。

平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司平安養(yǎng)老7年的年金投資收益率達(dá)到市場(chǎng)平均水平，尤其是2013年達(dá)到4.24%綜合收益率，超過(guò)市場(chǎng)3.67%的平均水平，拉動(dòng)了行業(yè)整體收益率0.1%， 2014年截至目前年化收益率達(dá)到6%，亦高于行業(yè)平均水平。數(shù)據(jù)顯示，截至2013年底，平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模中，受托資產(chǎn)規(guī)模723億，在五家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中市場(chǎng)份額達(dá)29%，做到“三分天下有其一”;投資資產(chǎn)規(guī)模805億，在21家年金經(jīng)營(yíng)主體中，市場(chǎng)份額達(dá)14%，市場(chǎng)排名第一；年金團(tuán)體客戶達(dá)2萬(wàn)家，個(gè)人客戶257萬(wàn)。

平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)兼CEO杜永茂在論壇上表示，多年以來(lái)，平安養(yǎng)老不斷提升專業(yè)水平與專業(yè)服務(wù)能力，在受托職能履行，受托系統(tǒng)不斷升級(jí)，央企年金統(tǒng)括服務(wù)，中小企業(yè)年金服務(wù)四個(gè)方面，得到客戶的高度肯定。如今，受托761億，投資852億，年金團(tuán)體客戶2萬(wàn)，個(gè)人300萬(wàn)，加上團(tuán)體保險(xiǎn)法人客戶100萬(wàn)，個(gè)人6500萬(wàn)，這為平安養(yǎng)老在未來(lái)的養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)中發(fā)揮積極作用，給了一個(gè)很好的平臺(tái)。

平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司投資總監(jiān)王承煒針對(duì)如何貫徹“穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)“的投資理念，分享了公司獨(dú)特的投資路線圖。2013年，平安養(yǎng)老險(xiǎn)從收益穩(wěn)定性角度出發(fā)，全年基調(diào)定為控制權(quán)益類資產(chǎn)倉(cāng)位，不超過(guò)10%；固定收益類投資占比超過(guò)80%，其中銀行存款占比30%-50%，另類投資占比5%以下。同時(shí)，王承煒表示，2014年平安養(yǎng)老險(xiǎn)將繼續(xù)以平衡、防守思路為主，高度關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)益投資保持均衡。

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