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隨著互聯(lián)網(wǎng)各類理財(cái)產(chǎn)品收益率集體回落,去年出現(xiàn)的“寶寶軍團(tuán)”已經(jīng)褪去了收益神話的光環(huán),隨之而來的也是居民投資理財(cái)產(chǎn)品的變化。據(jù)最新的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,在居民投資理財(cái)產(chǎn)品中,基金依然以穩(wěn)定的收益和較低的風(fēng)險(xiǎn),居于同類理財(cái)產(chǎn)品中的首位。
互聯(lián)網(wǎng)“寶寶軍團(tuán)”收益率全線破6
根據(jù)開心保最新整理的數(shù)據(jù)顯示,4月10日,互聯(lián)網(wǎng)寶類產(chǎn)品7日年化收益率已全部降至6%以下,近期風(fēng)頭正勁的“掌柜錢包”也即興全添利寶貨幣基金收益為5.965%,已經(jīng)連續(xù)兩個(gè)交易日跌破6%這一投資者的心理關(guān)口。該基金自3月10日正式上線以來截至4月9日,7日年化收益率一直保持在6%以上,不過近期也難敵市場(chǎng)資金利率的下行。而余額寶、微信理財(cái)通、嘉實(shí)活期寶、中銀活期寶等產(chǎn)品收益則早在兩周以前就已降至6%以下。
業(yè)內(nèi)人士分析,集體告別“6時(shí)代”實(shí)屬意料之中,從未來趨勢(shì)看,未來寶寶收益率將在中性偏上的區(qū)間震蕩,收益率遠(yuǎn)超活期利率甚至1年期定期利率仍是大概率事件,但難以長(zhǎng)期維持在去年年末6%-7%的水平。談及近期的貨基收益下滑,興全添利寶貨幣基金經(jīng)理張睿表示,一方面,銀行同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的腳步在放慢,另一方面,各類寶的相繼推出使得供給量持續(xù)上升,加之年初是傳統(tǒng)的信貸投放期,市場(chǎng)資金面相對(duì)寬松,因此貨幣基金的收益率從去年高位已逐漸回落。
基金產(chǎn)品依然是居民投資理財(cái)首選
中國(guó)人民銀行近期出爐的《2014年第一季度城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶問卷調(diào)查報(bào)告》顯示,居民偏愛的首要投資方式仍是“基金及理財(cái)產(chǎn)品”,選擇此投資方式的居民占比近一年來首度超三成,達(dá)31.8%。這一變化的背后也折射了居民對(duì)基金理財(cái)方式的日漸認(rèn)可,也與基金為投資者所創(chuàng)造的穩(wěn)健可持續(xù)回報(bào)密不可分。居民偏愛的投資方式其次為“房地產(chǎn)投資”和“購(gòu)買債券”,占比分別為16.2%和13.7%。而據(jù)海通證券基金研究報(bào)告顯示,近期封轉(zhuǎn)開正在開放集中申購(gòu)的嘉實(shí)泰和,作為國(guó)內(nèi)首批封閉式基金之一,在15年的存續(xù)期內(nèi)收益頗豐,累計(jì)收益超900%,年化回報(bào)近17%,為投資者實(shí)現(xiàn)了財(cái)富保值增值。海通證券此前統(tǒng)計(jì)了13只封基自2000年到2014年3月7日的收益情況,基金泰和以831.85%的收益位居可比基金首位。
2014年基金申報(bào)現(xiàn)熱潮
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)公示數(shù)據(jù)整理顯示,今年一季度,共有51家基金管理人先后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)上報(bào)了90只新基金。相較去年首季,今年首季上報(bào)募集申請(qǐng)的基金數(shù)量同比減少,但申請(qǐng)新基金的基金管理人數(shù)量同比增加。
具體看來,90只上報(bào)申新材料的基金中,混合型基金最多(25只),其次是貨幣型基金(23只),占比均接近三成,且這兩種類型基金較去年首季申請(qǐng)數(shù)量均大幅增長(zhǎng)。而去年首季基金公司申報(bào)數(shù)量最多債券型基金,今年首季的申報(bào)數(shù)量卻同比下降。
在基金公司層面,景順長(zhǎng)城基金公司是今年首季申新的“急先鋒”,首季共計(jì)申報(bào)5只新基金。此外,去年成立的次新基金公司也開始積極規(guī)劃推出公募產(chǎn)品。今年首季,共有園信永豐基金、興業(yè)基金、鑫元基金等8家次新基金公司提交新基金募集申請(qǐng)。前海開源基金在今年2月份提交了旗下第3只公募基金的募集申請(qǐng),目前該基金已經(jīng)順利獲批并開始上市發(fā)售。
混合與貨幣基金擔(dān)主角
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新公示的新基金申請(qǐng)核準(zhǔn)進(jìn)度公示表進(jìn)行整理顯示,今年一季度,共有90只新基金向證監(jiān)會(huì)上報(bào)募集申請(qǐng),其中通過簡(jiǎn)易程序申報(bào)的新基金有63只,通過普通程序申報(bào)的新基金有27只,共涉及51家基金管理人(包含50家基金公司和東方證券資產(chǎn)),占目前公募基金管理人總數(shù)(92家)的55.43%,即今年首季有過半的公募基金管理人都上報(bào)新基金募集申請(qǐng)。截至今年3月底,90只新基金的募集申請(qǐng)均已被證監(jiān)會(huì)受理,其中在一季度已經(jīng)獲得募集核準(zhǔn)的基金有51只,占比為56.67%。
統(tǒng)計(jì)顯示,去年一季度共有45家基金公司向證監(jiān)會(huì)上報(bào)128只新基金的募集申請(qǐng),可見雖然今年首季申報(bào)的新基金數(shù)量同比減少,但申請(qǐng)新基金的基金管理人數(shù)量同比增加。
具體看來,90只今年首季上報(bào)申新材料的基金中,混合型基金最多,共計(jì)25只,占比為27.78%,其次是貨幣型基金,共計(jì)23只。而去年首季上報(bào)申新材料的混合型基金和貨幣型基金分別為14只和1只。去年首季申報(bào)數(shù)量最多的債券型基金(53只),今年首季僅有16只。此外,今年首季基金公司還上報(bào)了10只普通股基和16只指數(shù)基金。
由此看來,經(jīng)過資本市場(chǎng)的大浪淘沙,基金依然呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長(zhǎng)的趨勢(shì),是居民投資理財(cái)?shù)乃堰x。但這也并不意味著“寶寶軍團(tuán)”的沒落。開心保理財(cái)專家表示,互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品還是具備申購(gòu)、贖回便捷、手續(xù)費(fèi)低、操作方便等特點(diǎn),收益雖然回落,但仍然比銀行儲(chǔ)蓄收益率高,短期內(nèi)依然會(huì)成為居民投資理財(cái)中不可缺少的的一部分。
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